איסור הלבנת הון


כל ארגון בנקאי מחוייב לענות על דרישות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. במסגרת דרישות אלו על הארגון לייצר פרופיל עבור לקוחותיו הכולל צפי לפעולות שיתבצעו בחשבון ולדווח על אירועים בלתי רגילים שאינם עומדים בקנה אחד עם פרופיל שהותאם לאותו הלקוח.
קומיוג'ן איסור הלבנת הון נותן כלי איסוף, מעקב ודיווח בידי האחראים על הציות ואיסור הלבנת הון בארגון, כמענה לדרישות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור המורכב משני תהליכים:

הכר את הלקוח


• הגדרת פרופיל לקוח, מידע הזיהוי שלו ורמת בקרה נדרשת
• ניהול ובקרה על שינויים בפרופיל הלקוח
• אפשרות לתהליך "הכר את הלקוח" רב-שלבי
• גישה לפרטי לקוח לפי הרשאות
• מאגר לקוחות מסורבים
• ייצוא מידע לקוח למערכות ארגוניות משיקות
• בדיקה מול מאגר חשודים בטרור ומול רשימות PEP

דיווח סובייקטיבי


• קבלת מידע לחשד להלבנת הון ממערכות אוטומטיות ומעובדי הארגון
• בקרת המידע המתקבל מול מידע קיים
• פילוח המידע על-פי "נורות אדומות", בעלי עניין וכו'
• תהליך טיפול פנים-ארגוני עד לגניזה או דיווח לרשות
• דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון בפורמט הנדרש


מהן היכולות הבולטות של הפתרון?


• הצגת שאילתות ודוחות על-פי סניף / מספר חשבון, תעודת זהות / מספר עוסק, תאריך פתיחה וכו'
• תמיכה בארבעה סוגי לקוחות: פרטי, פרטי תושב חו"ל, עסק, עסק חו"ל
• יכולת התאמה לשינויים ברגולציה במהירות וללא נגיעה בקוד
• הפקה מהירה של דוחות גרפיים וטקסטואלים בהתאם לצורכי המשתמשים השונים
• צירוף קבצים של חומר סרוק
• ממשק מובנה למערכות חיצוניות לקבלת מידע ולהוצאת מידע.
• אפשרות הרחבה לתמיכה תהליכים נוספים בארגון: סיכונים תפעוליים, ניהול ציות, SOX ועוד





  • "המערכת של קומיוג'ן משמשת לייעול הבקרה בחדר עסקאות. היא תומכת בתהליכי איתור, איסוף, ניתוח ועיבוד המידע. השירות של קומיוג'ן מקצועי,מהיר ומתוך ראייה והבנה של צרכי הבנק".

    סיגל חיים, ראש מחלקת בקרת חדר עסקאות, מזרחי-טפחות
    סיגל חיים, ראש מחלקת בקרת חדר עסקאות, מזרחי-טפחות
  • "הפיתרון של קומיוג'ן יעיל מאוד, קל לשימוש, וכמעט שלא נדרשת מיומנות מקצועית להפעלתו. ממשק המשתמש לניהול ידידותי ועונה על הקריטריונים של הנדסת אנוש"

    חיים דינצמן, מערכות מידע, בנק דיסקונט
    חיים דינצמן, מערכות מידע, בנק דיסקונט
  • “הפתרון של קומיוג'ן מאפשר לנו ניהול מרכזי של הרשאות גישה, תוך שילוב העקרונות של הפרדת סמכויות והרשאות פחותות. אנחנו מבצעים אימותים, ביטולים ובקרות אישורים באופן רציף באמצעות המערכת."

    ליאת אסרף, רו״ח, ממונת ציות ואכיפה ומנהלת הסיכונים - CRO, מיטב
    ליאת אסרף, רו״ח, ממונת ציות ואכיפה ומנהלת הסיכונים - CRO, מיטב
  • "טכנולוגיה מובילה, פתרון קל להתאמה ויישום, וצוות מקצועי עם רמת שירות גבוהה".

    ארן פסטמן, ראש אגף רכש ולוגיסטיקה, כספים- חברת נמל חיפה בע"מ
    ארן פסטמן, ראש אגף רכש ולוגיסטיקה, כספים- חברת נמל חיפה בע"מ
  • "המערכת של קומיוג'ן היא בדיוק מה שצריך כדי לאפשר שיתוף ארגוני בידע."

    ד"ר אורה סתר, מומחית לניהול ידע
    ד"ר אורה סתר, מומחית לניהול ידע
  • "כלי הויזואליזציה של קומיוג'ן חוסך לי לא מעט שעות עבודה של איסוף, עיבוד ואימות. היום אני יכול להיות בטוח שמה שיש במערכת זה מה שנכון, ואי אפשר להתווכח על זה. בלחיצת כפתור אני מקבל תמונת מצב עדכנית, עושה לה קופי פייסט ושם במצגת"

    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
  • "מיטב משתמשת במגוון פתרונות של קומיוג'ן בתחומי הציות וניהול הסיכונים. אלה מערכות גמישות, שיודעות להתאים את עצמן לצרכים שלנו, עם ממשק ידידותי ונוח למשתמש"

    חגי אורן, מנכ"ל מיטב בית השקעות
    חגי אורן, מנכ"ל מיטב בית השקעות
  • "סוף סוף יש לי דרך להראות לממונים עלי שהעבודה שלנו חוסכת כסף לחברה. כשמסתכלים על הגרפים במערכת של קומיוג'ן אפשר לראות בבירור – ניהול סיכונים נותן החזר על ההשקעה."

    ק', סגן מנהל אבטחת מידע בחברת פארמה גדולה
    ק', סגן מנהל אבטחת מידע בחברת פארמה גדולה
  • "לפני קומיוג'ן היו לנו שני עובדים ש-30% מהעבודה שלהם הייתה לנהל 30 גיליונות אקסל נפרדים. הפתרון של קומיוג'ן הפך אותנו להרבה יותר יעילים וחוסך לנו אינספור שעות של עבודה ידנית."

    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
  • "כלי הויזואליזציה של קומיוג'ן חוסך לי לא מעט שעות עבודה של איסוף, עיבוד ואימות. היום אני יכול להיות בטוח שמה שיש במערכת זה מה שנכון, ואי אפשר להתווכח על זה. בלחיצת כפתור אני מקבל תמונת מצב עדכנית, עושה לה קופי פייסט ושם במצגת"

    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
  • "המערכת של קומיוג'ן מאפשרת לנו גישה למאגר מעודכן של כל נכסי ה-IT שלנו. מנהל פרויקטי IT, אחראי המשכיות עסקית ואבטחת סייבר – כולם משתמשים במערכת ומעדכנים אותה על בסיס קבוע."

    יונתן רייטיך, מנהל פרויקטי IT, בנק איגוד
    יונתן רייטיך, מנהל פרויקטי IT, בנק איגוד
  • "הפתרון של קומיוג'ן מאפשר לנו לארגן את כל המידע במקום אחד, למצוא כל סקר ומערכת במהירות. המערכת מאפשרת לי להקצות משימות על חברי צוות, ולשתף פעולה עם אנשי ה-IT באופן ברור, נוח ואפקטיבי"

    סגן מנהל אבטחת מידע, מוסד פיננסי גדול
    סגן מנהל אבטחת מידע, מוסד פיננסי גדול
  • "לפני קומיוג'ן היו לנו שני עובדים ש-30% מהעבודה שלהם הייתה לנהל 30 גיליונות אקסל נפרדים. הפתרון של קומיוג'ן הפך אותנו להרבה יותר יעילים וחוסך לנו אינספור שעות של עבודה ידנית."

    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול
    א', מנהל הגנת סייבר במוסד פיננסי גדול